نقض مقررات کارسازی تراکنشها و احکام انضباطی
بانک مرکزی بر اساس اختیارات قانونی خود و مفاد دستورالعمل رسیدگی به تخلفات اداری-انتظامی ویژه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، علیه تعدادی از بانکهای کشور اقدام کرد. این مؤسسات بانکی مقررات و الزامات ابلاغی مربوط به کارسازی تراکنشهای بانکی مشتریان را نادیده گرفته بودند. بانک مرکزی احکام انضباطی و جریمههای نقدی را برای این بانکها صادر کرد.
سوءاستفاده اخلالگران از خلأهای نظارتی
بررسیهای بانک مرکزی نشان میدهد زیرساختهای فراهم شده توسط این بانکها، ابزاری برای فعالیتهای غیرقانونی شده بود. اخلالگران بازار از این ضعفهای ساختاری و عدم رعایت الزامات بانکی برای پیشبرد اهداف خود در بازارهای حساس مالی استفاده کردند. بازارهایی که مورد سوءاستفاده قرار گرفتند عبارتند از:
- بازار ارز
- بازار طلا
- بازار فلزات گرانبها
پایش مستمر و اقدامات بازدارنده
حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک مرکزی، تمامی فرایندهای کارسازی تراکنشهای بانکی مشتریان در شبکه بانکی کشور را بهطور مستمر رصد و پایش میکند. هدف از این نظارت، شناسایی نقاط ضعف و جلوگیری از ورود اخلالگران به چرخه تراکنشهای بانکی است.
بانک مرکزی تأکید کرده است که هرگونه عدم رعایت مقررات و الزامات ابلاغی در آینده نیز منجر به اتخاذ اقدامات انضباطی خواهد شد. این اقدامات بهگونهای طراحی شدهاند که متناسب، مؤثر و بازدارنده باشند تا بانکها را به رعایت کامل پروتکلهای نظارتی ترغیب کنند.