برخورد انضباطی با تخلفات بانکی
بانک مرکزی در چارچوب اختیارات قانونی و بر اساس مفاد «دستورالعمل رسیدگی به تخلفات اداری-انتظامی ویژه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم»، تعدادی از بانکها را به دلیل عدم رعایت الزامات ابلاغی جریمه کرد. این بانکها در اجرای مقررات مربوط به کارسازی تراکنشهای بانکی مشتریان کوتاهی کرده بودند و همین موضوع، مسیر را برای سوءاستفادههای گستردهتر هموار کرد.
نفوذ اخلالگران به زیرساختهای بانکی
بررسیهای بانک مرکزی نشان میدهد اخلالگران بازار ارز، طلا و فلزات گرانبها توانستهاند از خلأهای موجود در زیرساختهای برخی بانکها بهره ببرند. این بانکها با نادیده گرفتن استانداردهای نظارتی، اجازه دادند تراکنشهایی صورت بگیرد که منجر به ایجاد نوسانات و اختلال در بازار ارز و طلا شود. بانک مرکزی برای جلوگیری از تکرار این رویه، احکام انضباطی متناسب با نوع تخلف را برای این موسسات صادر کرده است.
پایش مستمر و اقدامات بازدارنده
حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک مرکزی، چگونگی کارسازی تراکنشهای مشتریان در شبکه بانکی کشور را بهطور مداوم رصد میکند. هدف از این پایش، شناسایی سریع نقاط ضعف و جلوگیری از تبدیل شدن سیستم بانکی به ابزاری برای سودجویان است.
بانک مرکزی تأکید کرده است که در صورت مشاهده هرگونه تخلف در رعایت مقررات ابلاغی، اقدامات زیر در دستور کار قرار خواهد گرفت:
- اعمال جریمههای نقدی شدید برای بانکهای متخلف.
- صدور احکام انضباطی برای مدیران و متصدیان مربوطه.
- اتخاذ تدابیر بازدارنده برای جلوگیری از تکرار سوءاستفادههای ساختاری.
- تشدید نظارت بر تراکنشهای مشکوک در بازار فلزات گرانبها و ارز.
این اقدامات نشاندهنده عزم بانک مرکزی برای بستن مسیرهای نفوذ اخلالگران به شبکه بانکی است تا ثبات بازار ارز و طلا از طریق نظارت دقیق بر تراکنشها حفظ شود.