جریمه نقدی برای کوتاهی در نظارت بر تراکنشها
بانک مرکزی بر اساس اختیارات قانونی و مفاد دستورالعمل رسیدگی به تخلفات اداری-انتظامی ویژه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، احکام انضباطی و جریمههای نقدی را برای تعدادی از بانکها صادر کرد. دلیل این تصمیم، عدم رعایت مقررات و الزامات ابلاغی مربوط به کارسازی تراکنشهای بانکی مشتریان است.
این سهلانگاریها باعث شد زیرساختهای فراهم شده توسط این بانکها، به ابزاری برای اخلالگران در بازارهای ارز، طلا و فلزات گرانبها تبدیل شود. در واقع، نبود نظارت دقیق بر تراکنشها، مسیر را برای فعالیتهای غیرقانونی در این بازارها هموار کرده بود.
پایش مستمر شبکه بانکی و هشدار به متخلفان
حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک مرکزی، تمامی تراکنشهای شبکه بانکی کشور را به طور مستمر رصد و پایش میکند. هدف از این نظارت، شناسایی سریع هرگونه تخلف از مقررات ابلاغی و جلوگیری از تکرار موارد مشابه است.
بانک مرکزی در این رابطه تأکید کرد که اقدامات انضباطی متناسب، موثر و بازدارنده در دستور کار قرار دارد. این نهاد نظارتی بر اساس معیارهای زیر عمل میکند:
- بررسی دقیق نحوه کارسازی تراکنشهای بانکی مشتریان.
- شناسایی نقاط ضعف زیرساختی که منجر به سوء استفاده اخلالگران میشود.
- اعمال جریمههای نقدی و احکام انضباطی برای بانکهایی که الزامات ابلاغی را نادیده میگیرند.
این اقدامات نشان میدهد که هرگونه کوتاهی در اجرای استانداردهای مبارزه با پولشویی، پیامدهای قانونی و مالی جدی برای بانکها به همراه خواهد داشت تا محیطی امن و شفاف در سیستم بانکی کشور ایجاد شود.