جریمه نقدی بانکهای متخلف در حوزه تراکنشها
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در اقدامی بازدارنده، تعدادی از بانکها را به دلیل رعایت نکردن مقررات و الزامات ابلاغی در زمینه کارسازی تراکنشهای بانکی مشتریان، جریمه کرد. بررسیهای این نهاد نظارتی نشان داد زیرساختهای فراهم شده توسط این بانکها، به ابزاری برای سوءاستفاده اخلالگران در بازار ارز، طلا و فلزات گرانبها تبدیل شده بود.
مبانی قانونی و احکام انضباطی
این تصمیم بر اساس اختیارات قانونی بانک مرکزی و مفاد «دستورالعمل رسیدگی به تخلفات اداری-انتظامی ویژه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم» اتخاذ شده است. بانکهای خاطی که در مدیریت تراکنشهای مشتریان خود کوتاهی کرده بودند، علاوه بر جریمههای نقدی، با احکام انضباطی صادر شده از سوی بانک مرکزی مواجه شدند.
جزئیات این تخلفات به شرح زیر است:
- عدم رعایت الزامات ابلاغی مربوط به کارسازی تراکنشهای بانکی.
- ایجاد بستر زیرساختی برای فعالیت نوسانافکنان و اخلالگران بازار ارز و فلزات گرانبها.
- قصور در اجرای پروتکلهای نظارتی برای جلوگیری از پولشویی.
پایش مستمر شبکه بانکی برای جلوگیری از پولشویی
حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک مرکزی، بهطور مداوم نحوه کارسازی تراکنشهای مشتریان در شبکه بانکی کشور را رصد و پایش میکند. هدف از این نظارت دقیق، شناسایی نقاط ضعف زیرساختی و جلوگیری از تبدیل شدن حسابهای بانکی به ابزاری برای تخریب ثبات اقتصادی است.
بانک مرکزی تأکید کرده است که در صورت مشاهده هرگونه تخلف یا عدم رعایت مقررات در آینده، اقدامات انضباطی متناسب و اثرگذار در دستور کار قرار خواهد گرفت تا از تکرار این دست تخلفات در شبکه بانکی کشور جلوگیری شود.