تسهیل فعالیت اخلالگران در بازار ارز و طلا
بانک مرکزی اعلام کرد برخی بانکها مقررات و الزامات ابلاغی مربوط به کارسازی تراکنشهای بانکی مشتریان را نادیده گرفتهاند. این کوتاهی باعث شد زیرساختهای بانکی این مؤسسات به ابزاری برای اخلالگران بازار ارز، طلا و فلزات گرانبها تبدیل شود. بانک مرکزی بر اساس اختیارات قانونی خود، برای این بانکها جریمههای نقدی تعیین و احکام انضباطی مربوطه را صادر کرد.
تکیه بر دستورالعمل مبارزه با پولشویی
اتخاذ این تصمیمات در چارچوب «دستورالعمل رسیدگی به تخلفات اداری - انتظامی ویژه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم» صورت گرفته است. بانک مرکزی بر این باور است که عدم رعایت الزامات تراکنشی، مسیر را برای فعالیتهای غیرقانونی هموار میکند. بر این اساس، بانکهایی که نتوانستند بر تراکنشهای مشکوک نظارت کنند یا زیرساختهای خود را در برابر سوءاستفادهها ایمن کنند، اکنون با پیامدهای قانونی روبرو شدهاند.
رصد مستمر تراکنشهای شبکه بانکی
حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک مرکزی، چگونگی کارسازی تراکنشهای بانکی در سراسر شبکه بانکی کشور را بهطور مداوم رصد و پایش میکند. این نظارت مستمر با هدف شناسایی نقاط ضعف در زنجیره تراکنشها و جلوگیری از نفوذ اخلالگران به بازارات حساس اقتصادی طراحی شده است.
بانک مرکزی هشدار داد که در صورت مشاهده هرگونه تخلف جدید یا عدم رعایت مقررات ابلاغی، اقدامات انضباطی متناسب و بازدارنده در دستور کار قرار خواهد گرفت. محورهای نظارتی این نهاد بر موارد زیر متمرکز است:
- پایش دقیق الگوریتمهای کارسازی تراکنشهای بانکی مشتریان.
- بررسی انطباق زیرساختهای بانکی با الزامات مبارزه با پولشویی.
- شناسایی و مسدودسازی مسیرهای مورد استفاده اخلالگران بازار ارز و طلا.
- اعمال جریمههای نقدی برای بانکهای متخلف جهت پیشگیری از تکرار تخلفات.