گسترش فهرست سیاه معاملات مشکوک
روند برخورد با تراکنش‌های مشکوک در روزهای اخیر شتاب گرفته است. بررسی‌های مرکز اطلاعات مالی نشان می‌دهد تعداد کل افرادی که در لیست سیاه معاملات مشکوک بازار ارز و طلا قرار گرفته‌اند، به ۲۱۴ نفر رسیده است. این افزایش تعداد، حاصل دو موج متوالی از شناسایی‌هاست؛ به‌طوری‌که هفته گذشته ۵۷ نفر و در اقدام اخیر، ۴۵ نفر دیگر به فهرست اشخاص مظنون به پولشویی اضافه شدند.
تمامی این افراد در بازارهای غیررسمی ارز و طلا فعالیت داشته‌اند و با ایجاد تراکنش‌های مشکوک، نظم اقتصادی کشور را هدف قرار داده بودند.
قطع دسترسی به خدمات پایه بانکی
محدودیت‌ها برای این افراد سخت‌گیرانه است. بر اساس ابلاغیه معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی، تمامی بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری مکلف شده‌اند فوراً ارائه هرگونه «خدمات پایه» را برای افراد مذکور متوقف کنند. این محدودیت‌ها تا اطلاع ثانوی برقرار خواهد بود.
محدودیت‌های اعمال شده شامل موارد زیر است:
- انسداد دسترسی‌های نوین بانکی
- محدودسازی ابزارهای پرداخت
- توقف ارائه خدمات پایه در تمامی مؤسسات اعتباری
هدف از پایش تراکنش‌های پرخطر
مقامات نظارتی هدف از این سخت‌گیری‌ها را پیشگیری از پولشویی و جلوگیری از ورود عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه به چرخه رسمی اقتصاد دانسته‌اند. در واقع، این اقدام برای جلوگیری از اختلال در نظام پولی کشور و پاکسازی کانال‌های بانکی از تراکنش‌های غیرقانونی در بازارهای موازی ارز و طلا انجام شده است.