سوءاستفاده از کارتخوانها برای معاملات ارز
بانک مرکزی امروز پنجشنبه اعلام کرد که تعدادی از بانکها به دلیل رعایت نکردن قوانین مبارزه با پولشویی جریمه نقدی شدهاند. این بانکها به جای نظارت بر تراکنشها، اجازه دادند زیرساختهای بانکی برای فعالیتهای غیرمجاز در بازار ارز و طلا مورد استفاده قرار گیرد.
بر اساس اطلاعات منتشر شده، حدود ۱۱ بانک در این زمینه تخلف داشتهاند. محور اصلی این تخلفات، عدم نظارت بر حجم غیرعادی تراکنشها در درگاههای پرداخت و دستگاههای کارتخوان است. این کارتخوانها در مالکیت کسبوکارهای متفاوتی بودند، اما در عمل برای خرید و فروش طلا و ارز به کار میرفتند.
نقض تکالیف نظارتی و گزارشدهی
مقررات مبارزه با پولشویی صراحتاً مؤسسات مالی و واحدهای مربوطه را موظف میکند تا هرگونه عملیات مشکوک را شناسایی کرده و پس از بررسیهای اولیه، گزارش آن را به مرکز مربوطه ارسال کنند. در مورد این ۱۱ بانک، این تکلیف نظارتی نادیده گرفته شده است.
- بانکها در شناسایی تراکنشهای مشکوک کوتاهی کردند.
- تخلفات مذکور نه از طریق گزارش بانکها، بلکه توسط سیستم رصد و پایش بانک مرکزی شناسایی شد.
- هدف نهایی این جریمهها، جلوگیری از تبدیل زیرساختهای بانکی به ابزاری برای نوسانسازی در بازار است.
تکرار تجربه تلاطمات ارزی سال ۱۳۹۷
این رویه سوءاستفاده از ابزارهای بانکی یادآور اتفاقات سال ۱۳۹۷ است. در آن سال نیز همزمان با تلاطمات شدید ارزی، کارتخوانهای بانکی به طور گستردهای برای خرید و فروش ارز و ایجاد التهاب در بازار مورد استفاده قرار گرفته بودند. اکنون بانک مرکزی با جریمه نقدی این مؤسسات، تلاش میکند از تکرار آن الگو جلوگیری کند.