بررسیهای تازه مؤسسه مالی UBS از رفتار سرمایهگذاری خانوادههای ثروتمند جهان نشان میدهد که این گروه در حال تغییر رویکردهای سنتی خود هستند. خانوادههایی که از طریق دفاتر مدیریت ثروت خصوصی (Family Offices) میلیاردها دلار سرمایه را مدیریت میکنند، اکنون به دنبال مسیرهای جدیدی برای حفظ و افزایش ارزش داراییهای خود میگردند.
عوامل مؤثر بر تصمیمات سرمایهگذاری خانوادههای ثروتمند
این تحقیق که با مشارکت ۳۰۷ خانواده ثروتمند با میانگین دارایی حدود ۲.۷ میلیارد دلار انجام شده است، سه عامل اصلی را به عنوان محرکهای تصمیمگیری این افراد شناسایی کرده است:
- افزایش ریسکهای سیاسی در سطح جهان
- نگرانیهای مربوط به آینده ارزش دلار آمریکا
- جذابیت فناوریهای نوظهور
کاهش اعتماد به دلار و حرکت به سمت تنوعبخشی ارزی
یکی از مهمترین یافتههای این گزارش، تغییر نگاه سرمایهگذاران بزرگ نسبت به دلار آمریکا است. اگرچه دلار همچنان اصلیترین ارز ذخیره جهان محسوب میشود، اما بدهیهای دولت آمریکا و تحولات سیاسی باعث ایجاد نگرانیهایی شده است.
طبق دادههای منتشر شده توسط UBS:
- حدود ۶۵ درصد از خانوادههای مورد بررسی معتقدند که اعتماد به دلار در سال آینده کاهش خواهد یافت.
- نزدیک به یکسوم این خانوادهها برنامهریزی کردهاند تا سهم داراییهای دلاری خود را کاهش داده یا سرمایههای خود را در بازارهای متنوعتر توزیع کنند.
- حدود ۳۰ درصد از این خانوادهها هماکنون به سمت تنوعبخشی ارزی حرکت کردهاند.
بازگشت طلا به عنوان پناهگاه امن
در کنار تغییرات ارزی، طلا نیز جایگاه خود را در استراتژیهای حفظ ارزش داراییها بازیافته است. این فلز گرانبها که در دورههای پرریسک تاریخی به عنوان پناهگاه سرمایه شناخته میشود، بار دیگر به یکی از گزینههای اصلی در سبد داراییهای خانوادههای ثروتمند تبدیل شده است.