مقامات بزرگترین انجمن بانکی کانادا (CBA) با انتقاد از رویکرد فعلی دولت اتاوا در مقابله با جرایم مالی، اعلام کردند که حجم زیاد اطلاعات مورد نیاز برای گزارشدهی، کارایی سیستمهای نظارتی را کاهش داده است.
چالش گزارشهای تراکنش مشکوک (STR)
آنتونی اوستلر، مدیرعامل انجمن بانکداران کانادا، در گفتگو با فایننشال پست اظهار داشت که بانکداران زمان بسیار زیادی را صرف تکمیل گزارشهای تراکنش مشکوک (STR) برای واحد اطلاعات مالی دولت (FINTRAC) میکنند. او به پیچیدگی بالای این فرآیند اشاره کرد و نکات زیر را مطرح نمود:
- برخی از کاربرگهای گزارشدهی نیازمند تکمیل بیش از ۵۰۰ فیلد اطلاعاتی هستند.
- آستانه پایین برای ارسال گزارشهای مشکوک باعث میشود حتی تراکنشهای عادی که صرفاً الزامات قانونی را برآورده میکنند، نیاز به ثبت گزارشهای طولانی داشته باشند.
- این حجم از کارهای اداری، مانع از تمرکز بانکها بر شناسایی الگوهای واقعی پولشویی و فعالیت مجرمان میشود.
مقایسه با سیستم بانکی استرالیا
اوستلر برای بهبود کارایی، مدل کشور استرالیا را به عنوان نمونه پیشنهاد داد. وی گفت در استرالیا که نظام بانکی مشابهی دارد، فرآیند گزارشدهی با ۵۰ فیلد اطلاعاتی آغاز میشود و تنها در صورت نیاز، اطلاعات تکمیلی از بانکها درخواست میگردد. این رویکرد باعث افزایش اثربخشی و کاهش بوروکراسی میشود.
زمینه حساسیتهای نظارتی در کانادا
موضوع نظارت بر فعالیتهای پولشویی در کانادا پس از جریمه بیش از ۳ میلیارد دلاری بانک «تورنتو-دومینیون» در آمریکا به دلیل عدم نظارت کافی بر شعب خود، به شدت مورد توجه قرار گرفته است. در حال حاضر، فرآیندهای مبارزه با پولشویی در این کشور تحت بررسیهای دقیق قرار دارد.