بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بر اساس اختیارات قانونی و مفاد دستورالعمل رسیدگی به تخلفات اداری-انتظامی ویژه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، بانکهایی را که در اجرای الزامات ابلاغی کوتاهی کردهاند، هدف قرار داد. این تصمیم در پی شناسایی نقاط ضعف در سیستمهای نظارتی برخی بانکها اتخاذ شد.
رخنه در زیرساختهای بانکی و بهرهبرداری اخلالگران
بررسیهای نظارتی نشان میدهد تعدادی از بانکها مقررات مربوط به کارسازی تراکنشهای بانکی مشتریان را نادیده گرفتهاند. این اهمال در رعایت الزامات ابلاغی باعث شد زیرساختهای فنی و عملیاتی این بانکها به ابزاری برای اخلالگران تبدیل شود. متخلفان با استفاده از این حفرههای نظارتی، در بازارهای حساس زیر فعالیت کردهاند:
- بازار ارز
- بازار طلا
- بازار فلزات گرانبها
این تخلفات، بانک مرکزی احکام انضباطی مربوطه را صادر و جریمههای نقدی سنگینی برای مؤسسات متخلف تعیین کرد تا هزینهی عدم رعایت مقررات برای این بانکها افزایش یابد.
پایش مستمر برای جلوگیری از پولشویی
بانک مرکزی تأکید کرده است که چگونگی کارسازی تراکنشهای بانکی در سراسر شبکه بانکی کشور بهطور دائم تحت رصد و پایش دقیق حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم قرار دارد. این نظارت مستمر به منظور شناسایی سریع هرگونه انحراف از استانداردهای ابلاغی است.
نهاد نظارتی هشدار داده است که در صورت مشاهده هرگونه عدم رعایت مقررات در آینده، اقدامات انضباطی متناسب، موثر و بازدارنده در دستور کار قرار خواهد گرفت. هدف نهایی از این سختگیریها، مسدود کردن مسیرهای احتمالی پولشویی و جلوگیری از تبدیل شدن سیستم بانکی به ابزاری برای تامین مالی تروریسم یا ایجاد اختلال در بازارهای مالی است.