این گروه کلاهبردار با دسترسی غیرمجاز به حسابهای کاربری قربانیان در پلتفرمهای اسنپ و دیجیپی، از اعتبار موجود در این حسابها برای خرید کالاهای مختلف استفاده میکردند. متهمان با این روش، مستقیماً از موجودی دیجیتال کاربران برای تامین نیازهای خود یا خرید کالاهای باارزش بهره میبردند.
مسیر تبدیل پولهای مسروقه به دارایی
اعضای این باند برای جلوگیری از ردیابی مالی و پاک کردن ردپای تراکنشها، بخشی از پولهای بهدستآمده از کلاهبرداری را به طلافروشان منتقل میکردند. آنها با این اقدام، مبالغ نقد را به طلا و دلار تبدیل کردند تا داراییهای مسروقه را به شکلی قابل انتقال و باارزشتر درآورند.
جزئیات عملیات کلاهبرداری
بر اساس اطلاعات موجود، چرخه فعالیت این باند به شرح زیر بوده است:
- نفوذ به حسابهای کاربری اسنپ و دیجیپی قربانیان.
- خرید کالا با استفاده از اعتبار و موجودی حسابهای دیجیتال.
- انتقال بخشی از مبالغ حاصل از کلاهبرداری به طلافروشیها.
- تبدیل نقدینگی به طلا و ارز (دلار) برای تثبیت سرمایه مسروقه.
